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原油财宝事件受到了严厉的惩罚!刚才,中国银行作出了回应!

核心提示:12月5日,中国银行官方网站发布了中国银行对原油宝库产品风险事件行政处罚决定的回应。对此,中国银行表示,中国银行保险监督管理委员会今...

12月5日,中国银行官方网站发布了中国银行对原油宝库产品风险事件行政处罚决定的回应。

对此,中国银行表示,中国银行保险监督管理委员会今天公布了对中国银行生油宝产品风险事件行政处罚的决定。我们坚决接受处罚,认真执行有关监管措施,针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内部控制管理不完善、销售管理不规范等问题,深刻反思、吸取教训,认真依法追究有关负责人的责任。

原油宝库事件发生以来,我们进行了全面的风险调查,优化了全过程产品的管理,加强了风险内部控制的建设,规范了销售管理,逐个与客户沟通,听取了要求,及时发布了结算补偿方案。

进一步加强整改,坚持以客户为中心,不断提高风险控制能力,审慎遵守规章制度,大力提高专业化水平。坚持法治、市场化的原则,继续与客户沟通、谈判、和解,努力解决好问题。

中国银行业监督管理委员会依法调查和处理中国银行原油宝库产品的风险

最近,银监会依法对中国银行原油宝库产品的风险事件进行了调查,对违法违法行为作出了行政处罚决定,并采取了相应的监管措施。

银监会高度重视原油宝库产品风险事件,第一次要求中国银行按照规章制度解决问题,与客户平等协商,及时应对关切,切实维护投资者的合法权益;同时,银监会与有关部门组建了跨部门联合调查组,认真查实事实,处理风险,堵塞漏洞,坚决查处中国银行违法行为,努力维护金融市场秩序。

对于与中国银行原油宝库风险事件有关的违法行为,中国银监会应当依法给予严厉处罚,包括:

首先,产品管理不规范,包括合同条款与保证金不明确,产品后评价不独立,压力测试相关工作不对产品进行等等。

第二,风险管理不够谨慎,包括市场风险限额的设定、市场风险限额的调整和操作的缺陷、交易制度功能上的缺陷等。

第三,内部控制管理不完善,包括绩效考核和激励机制不合理,消费者权益保护绩效不充分,整个银行内部控制合规检查不涵盖全球营销部门对私人产品销售管理等。

第四,销售管理不规范,包括个人客户年龄不符合准入要求,一些宣传销售文本内容夸大或片面宣传,采用实物礼品等方式销售产品等。

中国银监会根据事实和法律,对中国银行及其分支机构处以罚款5050万元。中国银行全球市场部总经理均被警告并处以500000元罚款,中国银行全球市场部副总经理和高级交易员均被警告并处以400000元罚款。

除依法执行行政处罚外,银监会还暂停了中国银行有关分行的相关业务和准入事宜,责令中国银行依法全面清理有关人员的责任和严肃问责,切实落实责任、失职、问责的责任,同时责令中国银行立即采取有效措施,纠正和改革有关问题,吸取教训,相互借鉴。银监会将敦促中国银行加强合规意识,提高风险管理能力。

下一步,银监会将继续按照党中央、国务院的决定,严格依法监管,督促银行保险机构加强合规建设,不断提高业务的专业性和稳健性,切实维护金融消费者的合法权益,维护不发生系统性金融风险的底线。

资料来源:中国银监会中国银行网站

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